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讓您3分鐘弄懂!!什麼是代書?代書貸款免手續費、代書貸款流程





一、投資保護

代書最被忽視的職責之一是管理所有信託資產和投資,以確保它們保持生產性並按信託條款的規定可供受益人使用。很少有信託人對代書應如何管理和投資資產作出具體說明。即使信託確實包含特定的指示,
代書貸款免手續費也必須具有投資知識,或者更好的是,知道如何找到投資專門知識來管理信託資產,以便代書可以履行其信託責任。




儘管代書不必親自監督投資流程的各個方面,但他們是流程的整體經理。如果信託基金的投資風險太大,資金流失,或者信託基金的投資過於保守,信託基金提供的收入流無法跟上通貨膨脹,則由信託人承擔個人責任。只要有計劃和管理投資的專業人員來滿足信託基金的目標,就可以滿足管理和投資資產的義務。有關符合這些條件的投資流程的更多信息,請聯繫我們的辦公室。

具有對投資過程的深刻理解的代書是一種資源,可幫助家庭成員代書指導投資過程,並確保在更好地管理投資的同時履行代書的信託職責。

二、什麼是信任保護者?

除了獨立的
代書貸款之外,信任保護者還扮演著重要的角色,以確保信託在發生變化時繼續實現其目標。信託保護人可以是個人,也可以是個人或企業集團,包括您的律師,會計師或信託公司。他們被預先任命為信託的一部分,並且由於您的死亡或殘疾而無法撤消時,他們將發揮其作用。信託保護人通常有權監視,解僱或更換非家族成員的代書,如果他們無效,並修改信託,否則,如果法律變更,國稅局的意見或遺書人的錯誤使代書無法做到,則該信託是不可撤銷的滿足您最初的願望和意圖。如果需要對原本不可撤銷的信託文件進行更改,

當您逝世時,您的信託將不可撤銷,並且條款也無法更改。但這並不意味著稅法或家庭情況不會改變。通過在您的可撤銷生活信託中指定一個信託保護人,您將採取措施保持自己的初衷,最大程度地減少稅收的影響,尤其是當資產從子女轉移到孫子女時跳過轉移稅的一代人,並為您的家庭提供所需的靈活性。